За шесть месяцев 2021 года специалисты Сибирского ГУ Банка России выявили в Хакасии две нелегальные организации. Одна из них незаконно использовала наименование микрокредитной компании. Вторая — прикрывалась ломбардом, при этом действовала как комиссионный магазин, сообщает пресс-служба Отделения-НБ по Республике Хакасия Банка России. 

- Чтобы ввести людей в заблуждение, злоумышленники могут одновременно создавать ломбард и комиссионный магазин, которые находятся по одному адресу. Человек думает, что обращается в ломбард, но по факту отдает свою вещь в комиссионку, которая не подчиняется правилам работы на финансовом рынке. Например, легальный ломбард обязан выдать клиенту залоговый билет по специальной форме. Если вам предлагают в ломбарде подписать другие документы: договоры купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить мошенничество. Итогом сотрудничества с нелегальным кредитором могут стать не только неограниченные штрафные санкции, но и потеря имущества, — рассказал Вадим Лузанов, управляющий Отделением-НБ Республика Хакасия Банка России.

Сегодня можно легко проверить насколько легально работает финансовая организация. С июня этого года Банк России публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в списке более 2100 организаций, их обнаружили в 2020 и 2021 годах. В Хакасии в данный список попали 10 компаний. Нелегалов можно искать по названию, ИНН, адресу офиса или сайта. 

Напомним, настоящие ломбарды поднадзорны Банку России. Это дает защиту клиентам этих финансовых организаций. Например, у человека есть как минимум месяц с первого дня просрочки на то, чтобы выкупить свое имущество. Ломбард в этот период не имеет права его продать. Ломбард обязан самостоятельно застраховать залог и не может в одностороннем порядке увеличивать процентную ставку по займу.

- Нелегалы не подчиняются запрету увеличивать процентную ставку по займу или запрету взимать плату за хранение залога. Клиенты нелегальных кредиторов, прикрывающихся вывесками ломбардов, могут столкнуться с неограниченными штрафными процентами или вообще потерять свое имущество, – пояснял опасность обращения к нелегалам начальник Сибирского ГУ Банка России Николай Морев.

Чтобы ввести людей в заблуждение, злоумышленники могут одновременно создавать ломбард и комиссионный магазин, которые находятся по одному адресу. Человек думает, что обращается в ломбард, но по факту отдает свою вещь в комиссионку, которая не подчиняется правилам работы на финансовом рынке.

С июня этого года Банк России не только выявляет компании, которые работают на финансовом рынке без лицензии, но и публикует на своем сайте список компаний с признаками нелегальной деятельности. Сейчас в списке 1800 организаций, их обнаружили в 2020 и 2021 годах. Нелегалов можно искать по названию, ИНН, адресу офиса или сайта. Этот перечень нужен, чтобы предостеречь людей от риска быть обманутыми.