С начала года Банк России выявил почти 2 тысячи организаций, которые предположительно осуществляли деятельность нелегальных кредиторов. Это в два раза больше, чем годом ранее. За этот же период выявлено 134 «финансовые пирамиды». Чаще всего услуги таких организаций рекламируют в социальных сетях и мессенджерах. «Шанс» попросил заместителя управляющего подразделением Банка России в Хакасии Алексея Белобородова объяснить по каким признакам можно распознать мошенников.
Первое. Финансовые пирамиды не ведут реальной экономической деятельности. Задавайте вопросы, просите подтверждающие документы. Если организация зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставный капитал и у нее единственный учредитель, при этом вас уверяют, что рисков никаких нет – есть вероятность, что вас вводят в заблуждение мошенники. Изучите внимательно информацию о такой организации.
Второе. Нелегальные кредиторы и организаторы финансовых пирамид всегда используют агрессивную рекламу, в том числе в социальных сетях. Письма и сообщения с многообещающими предложениями должны сразу вас насторожить.
Третье. Нелегальные кредиторы работают без лицензий и не состоят в реестрах участников финансового рынка, которые ведет Банк России. В некоторых случаях недобросовестными практиками занимаются компании, исключённые из таких реестров. Проверяйте всегда, есть ли компания в реестрах легальных участников, действует ли лицензия, если она предусмотрена.
Четвертое. Нелегальные кредиторы часто используют в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация», «микрофинансовая компания», «микрокредитная компания», а также буквосочетания «МФО», «МФК», «МКК». Будьте внимательны и уточняйте юридическое наименование компании и другие реквизиты, чтобы провести проверку на сайте Банка России.
Пятое. Если решили стать пайщиком кредитного потребительского кооператива, проверяйте доходность. Если она в 1,8 раза выше ключевой ставки Банка России, скорее всего перед вами или финансовая пирамида или недобросовестная организация. Всегда изучайте средний уровень доходности по рынку и обращайте внимание на гарантии, которые дает вам финансовая организация. Помните, что гарантировать доходность на финансовом рынке могут только банки по вкладам.
Шестое. Иностранная регистрация компании. Любая деятельность иностранных поставщиков финансовых услуг на внутреннем финансовом рынке незаконна.
Если вы стали жертвой мошенничества на финансовом рынке:
- Соберите все документы, которые у вас есть, сделайте скриншоты с сайта, если вы попались на мошенников в интернете, если есть возможность, найдите тех, кто тоже обманут в этой компании и обращайтесь в правоохранительные органы.
- Сообщите в Банк России любым удобным способом. Через интернет-приемную на сайте Банка России или по телефону 8-800-300-3000 (звонок бесплатный).
